Hírek és érdekes adatok a Dorsum legutóbbi londoni rendezvényéről

Októberben kerekasztal beszélgetésre hívtuk a londoni vagyonkezelőket, és arról beszélgettünk, hogyan alakítja a techonlógia a vagyonkezelés jövőjét. Konkrétan azt is vizsgáltuk, hogy a vagyonkezelők hogyan erősíthetik ügyfélportálok használati adatainak segítségével vállalkozásukat.

Egy gyors közvélemény-kutatásból kiderült, hogy az asztal körül ülők aggódnak az FCA fogyasztói adóról szóló törvényének új szabályozása miatt, és az is, hogy nincsenek megelégedve az ügyfeleiknek jelenleg kínált digitális megoldásaikkal. A résztvevők visszajelzései alapján a következő területeken van szükség digitális kínálatuk fejlesztésére:

• Felhasználói élmény – 29,03%
• Működőképesség – 19,35%
• Elkötelezettség – 19,35%
• Oktatás – 16,13%
• Önkiszolgáló funkcionalitás – 12,9%

Ezután Keith MacDonald, az EY vagyonkezelési vezető tanácsadója bemutatta az iparág jelenlegi digitális helyzetét, mielőtt felkérte a résztvevőket, hogy osszák meg tapasztalataikat.

• 2019-ig a költségvetés 80/90%-át a szabályozási változásokra és a problémák megszüntetésére költötték, nem pedig az üzleti változásokra.
• Ezt követően 2020 és 2021 között hatalmas lendület következett az ügyfélközpontú technológia irányába, amelyet stratégiailag jobban meg kellett tervezni, de nehézséget jelent, hogy annyi technikai architektúra létezik, ahány vagyonkezelő
• Az ügyfélközpontú infrastruktúrával kapcsolatos innováció növekszik, de ezzel együtt a felhő adatfelhasználásával kapcsolatos aggodalmak is
• Kulcsfontosságú, hogy az ügyfél szemszögéből lássunk, de a vezérigazgatóknak általában csak a szervezeti oldalról van rálátásuk

Szalay Ákos, a Wealth Portal termékvezetője bemutatta a Dorsum válaszait a vagyonkezelők legfontosabb kihívásaira:

• Az ügyfelek a megszokott kényelmet várják el, de a vagyonkezelő cégeknek nem szabad versenyezniük a nagy tech cégekkel, mert ezek a tömeges piacra törekednek
• A vagyonkezelőknek mind a digitális, mind a személyes élményre is összpontosítaniuk kell
• A technológiai vállalatok MVP-ket (minimal viable product) használnak ügyfeleik egyetlen igényének kielégítésére. Ha látják, mit csinálnak ügyfeleik, javíthatják azokat a funkciókat, amelyek növelik az ügyfelek elkötelezettségét
• Egy ügyfélportál sok új beszélgetést és kérdést is felvet, ami növeli a tanácsadóikkal való kapcsolatfelvétel arányát

Végül a kerekasztal beszélgetésen szó esett a digitális innováció megvalósítási lehetőségeiről, a megrendelők egyedi igényeinek kielégítéséről, a generációs különbségek lehetséges áthidalásáról. A digitális innovációban a személyes interakciók növekedésének fontosságáról, illetve a különböző piacok (USA, Egyesült Királyság, Európa) sajátosságairól is hallhattunk.