Vajon mi változott?
Lehetetlen lenne megvizsgálni az összes szociológiai, politikai, kulturális és gazdasági indokot, de elegendő lehet azt mondani, hogy a 2007–2008-as pénzügyi válságot követően a közvetítők iránti bizalom a mélypontra zuhant, ugyanakkor az általános internet-hozzáférés nagyobb tanulási lehetőséget biztosított azok számára, akik saját maguk akarták okosan kezelni jövedelmüket.
A pénzintézetek felismerték, hogy a gazdaság fellendülése és ellenállása az olyan hatalmas ingadozásoknak, mint amilyeneket a COVID-19 világjárvány miatt jelenleg tapasztalunk, csak az összes piaci szereplő bizalmával érhető el. A bizalom pedig átláthatóságot igényel. Az átláthatóság viszont megköveteli, hogy a befektetők megértsék, mit csinálnak. A szabályozó testületek is felismerték annak szükségességét, hogy minden új befektető megfelelően legyen tájékoztatva, kötelezővé téve alkalmassági és megfelelőségi teszteket. Így ma már a tanácsadók nem egyszerűen csak a lehető legmagasabb hozammal rendelkező befektetési termékeket javasolják ügyfeleiknek, hanem időt szánnak arra, hogy bemutassák a befektetőnek egy adott termék minden lehetséges kockázatát és rejtett előnyét is.
Ez a mentalitás mindenkinek megtérülni látszik, mivel a piac nemcsak kijött a gödörből, hanem a válság előtti számokon túl is növekedni tudott, és ezt az átláthatóságot már a kezdő befektetők is elvárják. Azok az intézmények, amelyek lebontják a megmászhatatlannak tűnő falakat, amelyek elbátortalanítják a potenciális befektetőket vagyonuk kockára tételétől, nagyobb hálóval tudnak majd ügyfelekre vadászni, ami több befektetett pénzhez fog vezetni. Ily módon a tömegek oktatása nemcsak biztonságosabb befektetéseket biztosít az ügyfelek számára, hanem általában több pénzt is jelent a pénzügyi intézmények számára, így mindenki számára előnyös helyzetet eredményez.
Ezt az általános hátteret szem előtt tartva, belső kutatócsoportunk úgy döntött, hogy megvizsgálja és ellenőrzi azokat az oktatási lehetőségeket, amelyet a pénzügyi intézmények és alkalmazások nyújtanak meglévő, és ami még fontosabb, potenciális új ügyfeleik számára.
A következő kérdésekre kívánunk választ adni:
Melyik a legfontosabb célcsoport a vállalatok számára?
– Pénzügyi analfabéták, tapasztalt szakemberek, vagy újonnan érkező befektetők?
Milyen médiumot használnak az oktatáshoz?
– Részletes szöveges leírásokat, illusztrált útmutatókat, videó áttekintéseket vagy interaktív demonstrációkat?
És végül: mi az oktatási anyag célja?
– Hogy általános képet adjon a pénzügyi piacról, hogy megtanítson egy adott termék előnyeire, vagy talán segítse a céget valamilyen termék értékesítésében?
Ezekre a kérdésekre a cikkünk következő részében fogunk választ adni, de íme, egy kis ízelítő:
Az eToro befektetési alkalmazás, agresszív hirdetési kampányt indított az elmúlt hónapokban, amely teljes mértékben és kizárólag az ügyfelek és a leendő befektetők oktatására összpontosít, ami az alábbi hirdetési szövegből is látszik:
„3 tanács az eToro-tól, hogy hogyan lehet biztonságosan kereskedni a fokozott piaci volatilitás idején:
– Rendszeresen ellenőrizze pozícióit
– Nézze át Stop loss és Take profit beállításait
– Fontolja meg az alacsonyabb vagy zéró tőkeáttétellel járó kereskedést”
De ez a kampány vajon igazi oktatásnak felel meg, csak felszínes tanácsok gyűjteménye vagy bújtatott értékesítés?
Maradjon velünk blog cikkünk 2. részében a válaszokért és még további tanulságos információkért!
